В России подозреваемым в дропперстве хотят ограничить переводы до 30 тыс. рублей в месяц

^{Центробанк / © Shutterstock}

В России предлагают ограничить банковские операции граждан, подозреваемых в дропперстве*. Соответствующий законопроект внесен в Госдуму и опубликован в электронной базе парламента.

Согласно документу, ограничения затронут два вида операций:

• Получение переводов от других физических лиц — не более 30 тыс. рублей в месяц.
• Внесение наличных на собственные счета и электронные кошельки — также до 30 тыс. рублей в месяц.

Выявлять подозрительных клиентов планируется совместными усилиями Центробанка и кредитных организаций. ЦБ разработает признаки сомнительных операций и будет передавать банкам сведения о клиентах с повышенным риском.

Если банк самостоятельно обнаружит у такого клиента подозрительные транзакции, он будет обязан ввести ограничения не позднее следующего рабочего дня.

Срок действия лимитов банк сможет определять самостоятельно, но не более одного года. Если в течение трех лет после их отмены подозрительные операции обнаружат повторно, ограничения введут уже на два года. При этом закрытие счета и открытие нового в том же банке не поможет их обойти.

Тем не менее введение лимитов само по себе не станет основанием для полной блокировки банковских карт и других электронных средств платежа. Кроме того, клиент сможет обжаловать решение, предоставив банку документы, подтверждающие законность своих операций.

За неоднократное нарушение требований по ограничению операций потенциальных дропперов в течение года банкам может грозить отзыв лицензии.

Авторы инициативы объясняют необходимость новых мер изменениями в работе теневого финансового рынка. Расчеты нелегальных онлайн-казино и анонимных криптообменников, а также мошеннические переводы все чаще проходят через счета физических лиц. Новые правила должны усложнить использование подобных схем.

В случае принятия закон вступит в силу 1 марта 2028 года. Этот срок выбран, чтобы банки успели подготовить свои системы к новым требованиям.

Напомним, что с 2025 года в России действует уголовная ответственность за дропперство.

* Дропперы — люди, через карты и счета которых проводят чужие деньги. Такие счета могут использовать в том числе для обслуживания нелегального игорного бизнеса.