Владельца «РФИ Банка» «трясут» за долги компаньоны по незаконным гемблинг-операциям

4 июня 2021-го Центробанк отозвал лицензию у АО “РФИ Банк”. Среди причин столь сурового вердикта со стороны регулятора указывались доказанные факты непрозрачных операций, связанных с переводами между физическим лицами и нелегальными казино/букмекерами. Казалось, что на этом история закончилась.

Но сегодня, 26 июля, в Telegram-канале BadBank было опубликовано любопытное послание от совладельца одной из платёжных компаний, которая ранее обслуживалась в “РФИ Банке”. Послание, которое можно назвать ультиматумом, было анонимным и адресовано Степану Попову, владельцу АО “РФИ Банк”.

Самые любопытные детали

Автор письма утверждает, что только за 2020 г. через упомянутый банк прошло около 180 млрд руб. в виде входящих платежей от пользователей нелицензированных в РФ онлайн-казино и букмекерских контор. Такая же сумма через банк за тот же период прошла в виде выплат выигрышей и возмещения доходов самих гемблинг-компаний.

Компания, которую представляет анонимный автор письма, предоставляла банку услугу эквайринга для букмекеров и онлайн-казино. Проще говоря, фирма выступала посредником для совершения двусторонних безналичных переводов между физлицами и гемблинг-компаниями. По словам автора письма, стороны заключили эквайринговый контракт со ставкой 2.5 %, где 2 % с транзакции забирала платёжная компания, а 0.5 % уходило банку.

Позже по инициативе руководства “РФИ Банка” ставка неоднократно снижалась, пока не достигла 2.1 %. Эквайринговая фирма забирала те же 2 %, а банк получал 1 %. Но это было на бумаге. По факту банку (точнее, его владельцу) полагалось получать “в конверте” 0.6 %, и эту долю компания-эквайер переводила на различные карты Попову.

Ультиматум владельцу “РФИ БАНК”

По расчётам анонима, за 2020 г. Степан Попов “положил в карман” как минимум около 1 млрд рублей.

Требование анонима к Попову простое: либо Степан после отзыва лицензии АО “РФИ Банк” отдаёт долги, либо доказательства “серых” выплат, которые поступали на карточки Попова, попадут на стол прокуратуры.

Самое интересное впереди

“РФИ Банк” – далеко не единственная жертва Центробанка, которая лишилась лицензий за непрозрачные переводы нелегальным гемблинг-компаниям. Это значит, что в ближайшем будущем могут всплыть неожиданные факты и о других “пострадавших” от ЦБ организациях.