Центробанк обратился к банкам с рекомендацией об усилении контроля за платежными агентами — юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, выполняющими некоторые операции по соглашению с кредитной организацией. Необходимость принятия такой меры связана с участившимися случаями нарушения закона.
Ряд платежных агентов замечен в несанкционированном использовании персональных данных клиентов для открытия без их согласия электронных кошельков. Затем данные платежные инструменты применяются для проведения высокорисковых операций, среди которых транзакции в адрес нелегальных гемблинг-операторов — онлайн-казино и букмекерских компаний. Как отмечается в сообщении банковского регулятора, это приводит к негативным последствиям для банков и граждан.
Центробанк призывает банки внимательно подбирать платежных агентов и проверять выполнение ими положений законодательства. В случае игнорирования платежным агентом существующих требований договор банка с ним необходимо расторгнуть в одностороннем порядке.
При этом, подчеркивает регулятор, именно банк несет меры ответственности за выполнение его платежными агентами требований, связанных с идентификацией клиентов.
Ранее Центробанк отозвал лицензии Банка Стрела и КИВИ Банка из-за связей кредитных организаций с нелегальным гемблингом.
