Верификация и блокировка аккаунтов в БК: что нужно знать и как действовать

Материал подготовлен известным юристом в сфере букмекерства Святославом Васильевым.

Давайте немного порассуждаем о блокировках аккаунтов, которые позволяют себе осуществлять букмекерские конторы. Я представляю, как это может раздражать игроков. Ведь начиналось все достаточно скромно: поначалу срок блокировки аккаунта составлял не более 30 дней, потом он внезапно увеличился до 60, а затем до 90, 120 дней… И теперь некоторые букмекеры считают, что могут блокировать игровой аккаунт своего клиента на срок до 1 (!) года. Я думаю, вы прекрасно понимаете, о каких именно букмекерских конторах я говорю.

Законна ли верификация аккаунта?

Интересный момент: раньше аккаунт блокировался только для того, чтобы убедиться, действительно ли вы заключаете пари или это делает дроп под вашим присмотром. Для того чтобы подтвердить свою личность, нужно было лишь созвониться по скайпу и продемонстрировать паспорт — на этом процедура идентификации заканчивалась.

Но потом появилась некая «верификация». Я не знаю точно, кто именно из букмекеров первым это придумал, но все остальные быстро подхватили эту идею. Да, открою вам небольшой секрет: букмекеры все копируют друг у друга. Если что-то появилось у одной БК (как правило, крупной), то в течение пары месяцев оно возникнет и у других. Помню, я как-то редактировал правила для одной букмекерской конторы, и каково же было мое удивление, когда спустя некоторое время я увидел своей текст в правилах другого букмекера.

Вернемся к верификации.

Самый главный вопрос: законна ли вообще данная процедура? Конечно же, нет, но букмекеров это не волнует.

В Российской Федерации существует закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (№ 115-ФЗ). В этом законе, в статье 7, указано, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами (букмекеры), обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента.

Что же согласно 115-ФЗ является идентификацией клиента?

1. Фамилия, имя, отчество (если есть).
2. Гражданство.
3. Дата рождения.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность.

Какой документ является в РФ основным для удостоверения личности? Конечно же, паспорт гражданина Российской Федерации. Это следует из Постановления правительства РФ от 08.07.1997 № 828 «Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации».

Таким образом, исходя из действующего законодательства, можно сделать вывод: максимум, что может сделать букмекер при верификации, это попросить вас продемонстрировать паспорт.

Почему же букмекеры наглеют и требуют от вас прочие документы типа договора с оператором мобильной связи, квитанции об оплате ЖКХ и т.д.? Да потому, что знают, что останутся безнаказанными.

Сейчас в нашей стране действует мораторий на плановые проверки, из-за чего букмекерские компании очень трудно привлечь к административной ответственности, которой они так боятся. Но ничего, однажды мораторий прекратит свое действие, и БК получат столько административных штрафов, что будут работать только на их оплату. Я очень постараюсь им это обеспечить.

Так что же все-таки делать, если букмекер просит вас показать различные документы? Скажу так: если можете, лучше предоставьте. Учитывая действие моратория, сейчас не лучший момент для того, чтобы обвинять букмекеров в незаконных действиях. Если не предъявите требуемое, они просто заблокируют ваш игровой аккаунт.

Законны ли блокировки на длительные сроки?

Теперь перейдем к блокировкам на долгий срок. Законны ли они? Конечно же, нет.

Согласно методическим рекомендациям Росфинмониторинга, организации (букмекеры) обязаны замораживать (блокировать) денежные средства клиентам, включенным в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремисткой деятельности или терроризму, либо если данные лица причастны к распространению оружия массового уничтожения.

Все! Если к вам это не относится, никто не имеет права блокировать ваши деньги — даже кредитные организации, включая банки, не говоря уже про букмекеров.

Более того, ваши деньги банки (не букмекеры) могут блокировать на срок до 5 рабочих дней, при этом они обязаны незамедлительно представлять информацию о блокировке в Росфинмониторинг, и если последний не издаст постановление о приостановлении операции с денежными средствами на срок до 30 суток, ваши средства обязаны будут разблокировать.

Итак, делаем вывод: букмекеры не имеют права блокировать ваши денежные средства. Они могут не выплачивать выигрыш, но ваш депозит они не в праве трогать вообще.

То, что в правилах некоторых БК прописано право на блокировку игрового аккаунта с деньгами игрока на длительные сроки, является правовым беспределом и не соответствует действующему законодательству.

Блокировка аккаунта с депозитом — это, по большому счету, кража.

Что делать в случае блокировки?

• Во-первых, лучше стараться их избегать. Прежде чем начинать играть, изучите правила букмекера, посмотрите, какой у конторы срок блокировки. Не стоит играть в БК, которые блокируют на длительное время. Если клиенты массово перестанут заключать с ними пари, рано или поздно такие букмекеры поменяют свои правила, уж поверьте.
• Во-вторых. Если вас все же заблокировали, пишите заявление в полицию. Уголовного дела на 99% здесь не будет, но нервы вы им потреплете. Так и пишите, что, заблокировав ваш аккаунт с депозитом, они украли ваши деньги. Если такое явление будет иметь массовый характер, блокировки очень быстро прекратятся.