15 ноября этого года Центробанк опубликовал на своем сайте информацию о том, что до 1 апреля 2022 года к банкам и НФО, нарушившим требования нового закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, штрафные санкции не будут применены.
Срок до 1 апреля ЦБ взял для того, чтобы создать механизм, который помог бы банкам оперативно в автоматическом режиме получать информацию о компаниях, чьи сайты находятся в черном списке Роскомнадзора и с которыми банкам работать запрещено. Только когда четкий механизм будет создан и внедрен в банковскую систему, ЦБ вернет карательные меры.
Напомним, что 13 июля 2021 года вступили в силу поправки в закон, направленный на борьбу с незаконным переводом денег в адрес нелегальных онлайн-казино. При этом банкам нельзя было работать с теми компаниями, сайты которых попали в черный список Роскомнадзора (в реестр доменных имен организаций, осуществляющих запрещенную в Россию деятельность). В этот реестр попали онлайн-казино и организаторы нелегальных лотерей.
Однако с принятием документа возникла ситуация, когда банки не могли оперативно проверить, находится та или иная компания в черном списке или нет. Этому способствовал закон «Об информации», по которому такие данные могли получить только операторы связи. Банкам же приходилось запрашивать информацию индивидуально по каждому клиенту, в результате чего терялось время.
В итоге Национальный совет финансового рынка обратил на это внимание Банка России. И не только указал на недоработки, но и предложил варианты, как сделать механизм работоспособным: например, регулярно посылать банкам файл с актуальными данными реестра со всеми запрещенными сайтами. Причем в формате, который можно было оперативно встроить в автоматизированные банковские системы. А пока это не будет сделано, решили объявить «мораторий на применение принудительных мер к кредитным организациям». ЦБ РФ посчитал эти предложения целесообразными.
Отметим, что в последнее время лицензий на осуществление банковской деятельности за переводы от нелегальных казино и букмекеров лишился ряд банков. Например, банк «Платина», категорически не согласен с данным решением и пытается через суд опротестовать его.
