Банки нервничают: на практике избежать связи с нелегальным гемблингом невозможно

Как информирует РБК, российские банки обозначили проблему, связанную с затруднениями по пресечении денежных переводов в пользу нелегальных гемблинг-компаний.

Кредитные организации столкнулись с нехваткой инструментов, чтобы не нарушать так называемый антиотмывочный закон 115-Ф3. Простыми словами, банки не могут на 100% удостовериться, что не сотрудничают с клиентами, связанными с нелегальным гемблингом.

В распоряжении источника находится копия письма, которое Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил Николаю Журавлёву (вице-спикер Совета Федерации). Перейдём к сути проблемы, указанной в данном письме.

Обеспокоенность банков

Согласно закону 115-Ф3, банкам запрещено взаимодействовать (брать на обслуживание либо осуществлять транзакции) с компаниями, сайты которых фигурируют в чёрном списке Роскомнадзора. Нетрудно догадаться, что в этом перечне присутствуют сайты незаконных казино и БК. Ещё в 2019 г. Роскомнадзор сообщил, что в реестр попали около 30000 веб-ресурсов с рекламой игровых автоматов и онлайн-казино.

Проблемы по пунктам:

Сейчас банки не могут автоматически проверить сайты клиентов в реестре. Для этого необходимо отправить соответствующий запрос регулятору. Исходя из этого, поступила просьба открыть доступ к реестру Роскомнадзора для банков.

Также банки просят усовершенствовать перечень запрещённых сайтов. Есть предложение сделать привязку веб-ресурса к юрлицу, чтобы банки могли оперативно вычислить компанию, с которой не стоит сотрудничать.

Главная проблема – банки сотрудничают с компаниями, у которых есть наименование и коды регистрации. Зачастую организацию невозможно найти по доменному имени. Тогда банки вынуждены запрашивать информацию о сайте непосредственно у клиента. Но нет никаких гарантий, что полученные данные будут достоверными.

Проблему сложно “разрулить”

По мнению экспертов, даже если банки смогут беспрепятственно пользоваться реестром Роскомнадзора, это никак не скажется на решении проблемы.

Беда в том, что через реестр невозможно определить, управляет ли клиент банка другими сайтами. Регулятор попросту не владеет подобной информацией. Также ничто не помешает онлайн-казино, которое попало в список запрещённых сайтов, оперативно изменить домен и адрес веб-ресурса.

Борьба с нелегальным гемблингов в самом разгаре

Таким образом, банки попали в сложное положении. С одной стороны, кредитные организации хотят строго придерживаться закона 115 Ф-3. С другой стороны, банки по указанным выше причинам не могут гарантировать выполнение данного закона. Вместе с этим, “дамоклов меч” Центробанка всегда наготове.

В конце прошлого года за связь с нелегальным гемблингов попали под санкции компании Qiwi и “Юмани”. А по состоянию на сегодняшний день, уже с десяток кредитных организаций лишились лицензий, включая “РФИ-Банк”, РНКО “РИБ” и банк “Онего”.