Центробанк РФ сегодня, 10 октября, актуализировал признаки, по которым можно «вычислить» платёжные карты и кошельки, используемые в теневом сегменте экономики. В этот сегмент, конечно, входят не только многочисленные мошеннические криптобиржи, финпирамиды и просто жулики, но и офшорный гемблинг.
Итак, «выловить» подозрительные карты и кошельки можно по следующим критериям:
- более 10 контрагентов за день, с которыми взаимодействует хозяин счёта, и более 50 таких контрагентов за месяц;
- зашкаливающее количество переводов (более 30 в день);
- высокие суммы переводов (от 100 000 р. в день и от 1 млн р. в месяц);
- наличие большого количества переводов, совершённых менее, чем за одну минуту.
ЦБ предлагает банкам пристально следить за теми счетами, где встречаются сразу два или более вышеперечисленных критериев.
Напомним про новое положение вещей на рынке платежей в адрес нелегальных гемблинг-операторов – в условиях «зачистки» финансового сектора гемблинг-компании используют P2P-переводы (то есть сначала деньги клиента поступают на карту подставного физлица, а затем – на счёт гемблинг-сайта). И критерии, озвученные ЦБ, призваны также «высечь» банковские карточки и кошельки, используемые, в том числе, для P2P-транзакций.
