С 10 января будут контролироваться выплаты по всем выигрышам свыше 100 тыс. рублей

С 10 января вступили в силу очередные поправки в знаменитый «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, согласно которым значительно ужесточится контроль за выплатой крупных выигрышей в лотерею и азартные игры, а также усложнится процесс обналичивания переводов, пишет «КоммерсантЪ».

Что изменится?

Изменения условно можно разделить на две группы:

• контроль за выводом наличных и крупными операциями с наличными;
• обязательная передача сведений о крупных выигрышах регулятору, то есть Центробанку. 

Согласно новым правилам, контролироваться (и блокироваться в случае подозрений) будут все сделки с наличными на сумму более 600 тыс. рублей, все операции по выводу наличных (от 100 тыс. рублей) с баланса телефона и все почтовые переводы свыше тех же 100 тыс. рублей.

Также сведения о выплатах всех крупных выигрышей (от 100 тыс. рублей) будут автоматически передаваться в ЦБ, то же касается и сдачи в ломбард ценностей свыше указанной суммы. 

Почему такое внимание к наличным?

Наличные платежи всегда сложнее контролировать, именно в «кэше» совершается очень много серых, нелегальных схем, которые так не дают покоя регулятору.

К примеру, вывод денег с мобильников очень широко использовался для обналичивания нелегальных доходов. Обычно схема была примерно такой: анонимный электронный кошелек привязывался к мобильному номеру, который был оформлен на подставное лицо, затем средства с такого телефона просто выводились, номер закрывался и отследить цепочку было очень сложно.

Не устраивают власть и переводы юрлиц на баланс мобильных телефонов физлиц: такие деньги потом уходят на карты и моментально обналичиваются.

Хотя, справедливости ради, заметим, что никто не мешает «серым» бизнесменам также выводить наличные, переводя по 99 тыс. рублей. Мороки больше, но схема все еще рабочая.

Подобных переводов в России проводится, действительно, много, поэтому отследить все будет очень трудозатратно, предупреждают эксперты.

Блокировок счетов станет больше

По утверждению партнера BMS Law Firm Дениса Фролова, вступление в силу поправок дает государству полномочия контролировать любые наличные расчеты вне зависимости от суммы: достаточно подозрений в отмывании денег.

По его мнению, в первые месяцы количество блокировок счетов и операций увеличится: финорганизации будут перестраховываться. Затем все успокоится, будут придуманы новые схемы вывода «кэша». Но в целом обналичивания денег станет меньше, потому что оно объективно будет обходиться дороже.