Нелегальные онлайн-казино проводили расчеты через QR-коды СБП и продавцов овощей

В России выявлена схема расчетов с онлайн-казино с использованием QR-кодов Системы быстрых платежей (СБП), сообщает «Коммерсантъ». Информацию об использовании нелегальным игорным бизнесом новой модели подтвердили в пресс-службе Центробанка.

Для маскировки расчетов россиян с нелегальными операторами азартных игр задействуются юрлица и индивидуальные предприниматели (ИП), работающие в сегменте розничной торговли овощами и фруктами. 

«В частности, розничные компании получали безналичные средства от граждан по QR-кодам, которые размещались на сайтах онлайн-казино при пополнении игрового депозита. Участники теневого игорного бизнеса взамен получали от розничных компаний неинкассированную наличную выручку», — рассказали в Центробанке.

Как уточняет «Коммерсантъ», представители банковского сектора в неофициальных беседах отмечают активизацию компаний-дропов* после ужесточения мер ответственности для дропов-физлиц и усиления противодействия P2P-переводам. Только с начала 2025 года один из российских банков, название которого не указывается, выявил 319 компаний-дропов. 

Срок платежной активности по компаниям-дропам — до двух недель, тогда как у дропов-физлиц — несколько дней. Таким образом, выявление новой схемы занимает больше времени, а суммы, которые можно провести через компании, значительно выше.

Говоря о роли ИП в подобных схемах, участники рынка указывают на то, что предприниматели могут продавать свои QR-коды в попытках заработать. Сами же коды в дальнейшем используются на нелегальных площадках. При этом привлечение ИП к ответственности в таких случаях затруднительно.

«Потребуется доказать их осведомленность о незаконном характере проводимых операций. Так, предприниматели собственники ИП могут утверждать, что не знали вообще о конечном назначении платежей и вообще думали, что оказывают легальные услуги по приему платежей», — считает гендиректор компании Enterprise Legal Solutions Анна Барабаш.

Напомним, ранее Центробанк предупредил россиян о риске блокировки карт из-за платежей онлайн-казино.

* Подставные лица, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.