Как сообщает «Коммерсантъ», Центробанк намерен осуществить проверку исполнения рекомендаций по пресечению P2P-переводов, конечными адресатами которых являются нелегальные гемблинг-компании.
Напомним, что российский финрегулятор в сентябре 2021-го обозначил признаки подозрительных транзакций по электронным кошелькам и банковским картам, которые могут указывать на расчеты с зарубежными казино и букмекерами. Также банкам было поручено отслеживать подобные переводы.
Механизм P2P-переводов в гемблинге работает следующим образом. В процессе депозита игрок переводит деньги на карту/платежную систему дроппера (подставное лицо), который, в свою очередь, переводит деньги незаконному игорному заведению. Этот же механизм используется и в обратном направлении (при выводе денег со счета нелегальной гемблинг-компании).
Сами участники банковского сектора считают, что эффективным вариантом противодействия дропперским гемблинг-транзакциями будет запрет на переводы между клиентами разных банков. Другими словами, клиент банка «А» не сможет закинуть деньги на карту клиенту банка «Б». Сейчас проблема состоит в том, что банк не имеет возможности отследить операции получателя платежа, так как он клиент другой организации.
Другой вариант – добиться сокращения количества дропперских гемблинг-транзакций возможно с помощью принудительного перевода участников платежного рынка на Систему быстрых платежей (СБП). В этом случае услуга по переводу денег оказывается пользователю с полной идентификацией в кредитной организации.
Ну а пока Центробанк будет проверять банки на предмет исполнения рекомендаций по выявлению подозрительных P2P-переводов, с завтрашнего дня вступает в действие закон о штрафах за переводы нелегальному гемблингу. Об очередной головной боли банков тут.
