В Центробанке РФ оперативно отреагировали на распространенную сегодня, 27 декабря, в СМИ информацию о грядущем тотальном контроле P2P-переводов (от физлица к физлицу).
Издание ТАСС со ссылкой на пресс-службу финансового регулятора передает, что ни о каком тотальном контроле денежных переводов между физлицами речи не идет.
Сообщается, что тщательный мониторинг P2P-платежей возможен только при наличии явных признаков использования платформ кредитных организаций для осуществления нелегальных транзакций в адрес букмекеров и казино. Также регулятор подчеркивает, что не собирается внедрять для банков новую форму отчетности для мониторинга транзакций физлиц.
Другими словами, в ЦБ говорят о том, что если будут зафиксированы подозрительные платежи, которые нехарактерны для обычных транзакций между физлицами, то без тщательной проверки не обойтись. О критериях сомнительных P2P-платежей (по мнению ЦБ) мы писали ранее.
Напомним, сегодня утром поползли слухи, что c 1 января следующего года все P2P-платежи будут “под колпаком” Центробанка, который будет запрашивать у банков подробную информацию о переводах, включая персональные данные отправителя и получателя денег. Изначально эту новость опубликовал портал РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.
