Центральный банк продолжает совершенствовать механизмы, препятствующие взаиморасчетам между нелегальными организаторами азартных игр и российскими гражданами.
Недавно банк опубликовал признаки подозрительных операций по банковским картам, которые могут свидетельствовать о расчетах с иностранными букмекерами и казино. Теперь ЦБ собирается бороться с таким явлением, как «дропы».
Дропы - это банковские карты, оформленные на третьих лиц и используемые злоумышленниками в своей деятельности.
С момента первых серьезных ограничений ЦБ на переводы иностранным организаторам азартных игр, повлекших отзыв лицензий ряда кредитных организаций и наложение ограничений на деятельности QIWI банка, дропы стали одним из важных способов расчетов нелегальных организаторов азартных игр.
Сам ЦБ подтверждает, что P2P переводы составляют большой процент в общем объеме банковских операций с тенденцией к устойчивому росту.
Чтобы победить это явление, ЦБ планирует строже регулировать переводы с карту на карту (P2P переводы между физическими лицами).
ЦБ обязал российские банки до 18 октября отчитаться о выявленных ими «дроперских» операциях.
Банк требует указать ограничения и лимиты по таким операциям, параметры их мониторинга: сколько и как часто один плательщик переводит денег, способы, которыми банки выявляют «дропов».
На данном этапе ЦБ планирует изучить способы управления рисками, которые применяются российскими банками, и выявить лучшие практики. После чего ЦБ будут предложены механизмы регулирования.
Сами банки уверяют, что строго контролируют все транзакции с карты на карту. Не удивительно, ведь такие переводы - это комиссионный доход банков, который они не намерены терять.
По всей видимости, ЦБ хочет значительно сократить практику переводов между картами, заставив участников платежного рынка перейти на Систему быстрых платежей (СБП). Считается, что СБП сложнее использовать для операций с «дропами». В отличие от переводов между картами, переводы СБП осуществляются внутри банковских приложений и задействуют не только «пластик», но и смартфон, и номер телефона клиента, что позволяет лучше контролировать такие операции.
