Банки РФ прогнозируют двукратный рост числа выявленных дропов в 2026 году

В 2026 году банки ожидают роста числа выявленных карт дропов* и телефонных номеров, используемых для незаконных финансовых операций. Показатель может увеличиться в 1,5–2 раза и достичь 1–1,2 млн, сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на данные системного интегратора «Информзащита». 

Дропы используются в различных незаконных финансовых схемах, в том числе при обслуживании нелегальных букмекеров и онлайн-казино: для приема ставок, распределения поступлений и вывода средств. Для работы крупных офшорных игорных проектов требуется значительное количество дропов.

Рост выявляемости связан с обновлением критериев подозрительных операций. Помимо данных регулятора и сигналов сторонних организаций, банки учитывают поведенческие и технические факторы, включая недавнюю смену номера телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг, наличие вредоносного программного обеспечения, изменение операционной системы или провайдера связи, а также переводы средств новым получателям без предыстории финансовых взаимоотношений.

Новые критерии позволяют выявлять операции, ранее выглядевшие формально легальными.

Контроль смещается от анализа сумм переводов к выявлению повторяющихся моделей поведения и цепочек карт. Обмен данными между банками, операторами связи и государственными системами ускоряет включение дропов в стоп-листы.

Дополнительный эффект ожидается от внедрения государственной системы «Антифрод».

На фоне ужесточения контроля меняются и сценарии незаконных операций, включая схемы, используемые в нелегальном онлайн-гемблинге. Ожидается дальнейшее дробление переводов на более мелкие суммы, а также рост схем, при которых переводы маскируются под оплату товаров с последующим фиктивным возвратом и использованием промежуточных звеньев.

SportClan напоминает: в прошлом году Президент РФ подписал закон, устанавливающий уголовную ответственность за дропперство. 

* Подставные лица, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.