Как информирует «Газета.ру», банки серьезно напряглись из-за принятого 16 февраля закона о штрафах за переводы нелегальному гемблингу. Другими словами, представители банковского сектора опасаются массовых штрафных санкций. Этой информацией с источником поделился Александр Наумов (зампред Национального совета финансового рынка).
Объясним, на основании чего возникли такие опасения. Дело в том, что ранее Центробанк принял решение до 1 апреля текущего года не «наказывать рублем» кредитные организации за транзакции «серым» гемблинг-компаниям. Но закон, который вводит административную ответственность за переводы нелегальным казино/букмекерам, вступает в силу намного раньше. Это произойдет уже 25 февраля.
Также поясним, почему банки пока не могут предотвратить подобные транзакции. Причина заключается в том, что Роскомнадзор, несмотря на многочисленные просьбы, не предоставляет банкам полный доступ к реестру запрещенных в России доменных адресов. Из-за этого банкам проблематично выявлять, кто конечный адресат транзакции – иностранная гемблинг-компания или другая фирма (не связанная с азартными играми).
Источник передает, что банки занялись поиском обходных путей (неизвестно, каких именно), чтобы заполучить доступ к реестру.
Одновременно с этим, банки создают резервный капитал, предназначенный исключительно для оплаты будущих штрафов.
К слову, о штрафах. Если будут выявлены связи с незаконным гемблингом, должностные лица должны быть готовы расстаться с суммой от 100 000 руб. до 500 000 руб. Что касается юрлиц, то штрафы варьируются от 25% до 40% суммы транзакции, но не менее 5 млн руб.
