На фото: Герман Негляд
Заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Герман Негляд рассказал на форуме «ПЛАС» о тенденции среди некоторых банковских платежных агентов (БПА), которые перестали в полном объеме выполнять требования по идентификации клиентов. Слова Негляда приводит RG.ru.
Замглавы Росфинмониторинга отметил, что отдельные БПА с недавнего времени стали игнорировать установленные правила делегированной идентификации, что может привести к необходимости пересмотра модели взаимодействия БПА и кредитных организаций.
В настоящее время БПА имеют право идентифицировать клиентов, в том числе в упрощенной форме, что предусмотрено условиями агентского договора с кредитной организацией. При этом делегирование права идентификации агентам возможно только после проведения банком их комплексной оценки: как деятельности, так и возможных рисков.
Тем не менее ряд БПА допускают незаконное использование персональных данных физлиц для оформления электронных средств платежа без ведома клиентов.
Данная проблема была ранее обозначена Центробанком, поскольку описанные действия БПА создают риски вовлечения банков в проведение высокорисковых операций. В частности, речь идет о транзакциях в пользу нелегальных игорных операторов.
В связи с этим Негляд подчеркнул, что при выборе кредитными организациями БПА крайне важно уделять особое внимание оценке рисков. «Она нужна для того, чтобы в конечном итоге найти баланс между доступностью финансовых услуг и безопасностью предоставления этих самых услуг», — констатировал замдиректора Росфинмониторинга.
