На фото: Богдан Шабля, глава Службы финмониторинга и валютного контроля Центробанка
Руководитель Службы финмониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля рассказал РБК о планах запуска платформы по борьбе с дропами*.
Разработка платформы ведется совместными усилиями Центробанка, Росфинмониторинга, кредитных организаций и представителей экспертного сообщества. После ее запуска банковский регулятор сможет в централизованном порядке направлять в кредитные организации сведения о подозрительной активности лиц, чьи карты используются для платежей в пользу нелегальных структур: офшорные операторы азартных игр, криптообменники и т.д.
Шабля уточнил, что в настоящее время уже налажена работа с некоторыми банками по онлайн-контролю за операциями, однако пока Центробанк может информировать об обнаруженных дропах только ту кредитную организацию, клиентами которой они являются. Дропы же открывают счета во множестве банков, что создает необходимость централизованного доведения информации до всех банков. Именно по этой причине и ведется разработка того, что в Центробанке называют «платформой или централизованной базой данных».
Запуск данного механизма позволит кредитным организациям предпринимать меры по недопуску дропов к выпуску карт.
«Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы», — считает Шабля.
По данным представителя Центробанка, за последнее время переводы дропам осуществили около 10 млн жителей РФ. Основные цели таких операций — совершение депозитов в онлайн-казино или приобретение криптовалюты. Кроме того, регулятор владеет информацией о порядка 700 тыс. дропов, уличенных в подозрительных транзакциях.
Сроки запуска новой платформы Центробанка по борьбе с дропами пока не известны.
Ранее рассказывали, что Банк ВТБ в первом полугодии 2024 года заблокировал более тысячи дропов.
* Подставные лица, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.
