Банк России рекомендует усилить контроль за счетами подростков из-за рисков дропперства
Банк России зафиксировал случаи, когда подростки становятся участниками противоправных финансовых схем, в том числе дропперства*. Несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет оформляют на свое имя счета и банковские карты, которые впоследствии используются для обслуживания нелегального игорного бизнеса и других противоправных операций.
Чтобы снизить риски, регулятор рекомендует кредитным организациям еще на этапе открытия счета информировать клиентов о возможных угрозах, а также уведомлять родителей или законных представителей о выпуске карт. Для этого допускается пересмотр условий как новых, так и действующих договоров.
Банкам предписано закрепить во внутренних правилах признаки, которые могут свидетельствовать о вовлечении подростков в сомнительные транзакции. В частности, заранее собирать информацию о типичных переводах: от кого подросток получает деньги и кому их отправляет.
Если на счет начнут поступать нетипично крупные переводы от посторонних лиц либо подросток сам станет перечислять значительные суммы, банк обязан связаться с его представителем.
Дополнительно может устанавливаться лимит на отдельные операции. При сомнениях, что распоряжения исходят от самого клиента, или при признаках внешнего давления кредитная организация имеет право заблокировать транзакцию.
Напомним, 24 июня 2025 г. Президент России подписал закон, устанавливающий уголовную ответственность за дропперство. Передача банковских карт или доступа к ним третьим лицам теперь квалифицируется как преступление и может повлечь наказание в виде лишения свободы сроком до шести лет.
* Подставные лица, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.
Лучшие бонусы
Betwinner промокод на бонус до 90 000 ₽ и 150 фриспинов
Активен до: 22.12.2026
Наш промокод CLAN777 в BETWINNER даёт на выбор 26250 ₽ к первому депозиту для ставок или казино-пакет до 90 000 ₽ и 150 фриспинов.
BETBOOM промокод на 10 000 рублей
Активен до: 31.12.2027
Активируй пять фрибетов до 10 000 рублей по актуальному промокоду BETBOOM при регистрации на сегодня.
Промокод БЕТ-М на 3000 ₽ на первые три депозита
Активен до: 22.12.2026
Больше на старте с BET-M: вводите промокод SPORTCLAN при регистрации и получите приветственный фрибет до 3 000 ₽
Промокод WINLINE для регистрации: фрибеты до 10к
Активен до: 22.12.2027
Приветственный бонус до 10 000 рублей, а постоянным игрокам — программы лояльности Бонус- и VIP-клубы.
БК Марафон промокод для бонусов 2026
Активен до: 01.06.2027
Промокод Марафонбет на фрибеты 11 111 ₽ или бонус за депозит до 25 000 ₽. Вводи при регистрации!
Реферальный код Polymarket для новых клиентов
Активен до: 22.12.2026
Промокод дает доступ к двум бонусам Polymarket: конкурсу экспрессов Combo Cup и наградам Liquidity Rewards.
Промокод Мостбет для двойного бонуса
Активен до: 22.12.2026
Промокод дает новым игрокам спортивный бонус 125% на первый депозит до $400/€400 и 250 фриспинов.
Промокод Мелбет на сегодня для фрибета 30 000 рублей
Активен до: 31.12.2026
Вводи промокод Мелбет при регистрации, чтобы увеличить стартовый фрибет на 5000 рублей.
ПАРИ промокод при регистрации на 5000 рублей
Активен до: 31.12.2026
5 бесплатных ставок по 1000 рублей — просто вводи рабочий промокод на сегодня!
Бонус-клуб Винлайн 2026 — фрибеты 10 000 рублей за ставки
Активен до: 31.12.2026
Ежемесячные фрибеты на 10 000 рублей + бесплатные попытки в игре «Мины» на 90 000 рублей
