Ориентированные на российский рынок офшорные онлайн-казино нашли новый инструмент для обхода банковских ограничений на транзакции в пользу нелегального гемблинга, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на телеграм-канал BadBank.
Для проведения платежей стали использоваться африканские банки. В частности, популярностью пользуются United Bank for Africa (UBA) в Нигерии, а также UBA в Гане. Российский банковский регулятор исключен из схемы, поскольку транзакции осуществляются без использования отечественных карт.
После ухода Visa и Mastercard из РФ россияне стали массового открывать карты данных платежных систем в странах ближнего зарубежья. Именно они и применяются для транзакций через африканские банки.
Кроме того, платежи проводятся с использованием мискодинга (подмена назначения платежа). Таким образом, операции выглядят как оплата не связанных с гемблингом услуг условными «киргизами» или «казахами». Отмечается относительная безопасность схемы, поскольку санкции банковских регуляторов и платежных систем за мискодинг не отличаются особой строгостью.
Тем не менее задействование для платежей банков в экзотических странах можно трактовать как определенный успех российских властей в борьбе с нелегальными онлайн-казино. Фактически это означает, что более простая схема P2P-переводов, которой начали активно противодействовать в прошлом месяце, постепенно утрачивает свою актуальность для офшорных операторов, работающих в России.
