Нелегальные игорные операторы, криптообменники и другой теневой бизнес используют для расчетов корпоративные карты, оформленные на так называемые технические компании. Внимание кредитных организаций на данную проблему обратил Банк России.
Техническими компаниями являются юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые не проявляют никаких признаков ведения реальной экономической деятельности. По сути, такие организации создаются или приобретаются именно для проведения транзакций в адрес нелегального бизнеса.
Для предотвращения подобных расчетов Центробанк рекомендует кредитным организациям проводить анализ переводов на корпоративные карты технических компаний с карт, оформленных на физических лиц, и в обратном направлении.
Кроме того, банкам предлагается внедрение онлайн-мониторинга операций клиентов для оперативного обнаружения дропперов* и технических компаний.
Как отметил регулятор, кредитным организациям следует оценивать наличие у анализируемых клиентов контрагентов, ранее уличенных в переводах денег дропперам. В случае подтверждения рисков банк имеет право на введение лимитов в отношении операций по зачислению средств в пользу такого клиента.
Напомним, 15 мая вступил в силу закон, устанавливающий лимит на вывод и обналичивание денежных средств дропперами.
* Подставные лица, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.
