На фото: директор департамента финмониторинга Центробанка Богдан Шабля
Центробанк предлагает ограничить проведение идентификации банковскими платежными агентами (БПА*). Об этом рассказал на XXI Международном банковском форуме, организованном Ассоциацией банков России, директор департамента финмониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля. Слова представителя банковского регулятора приводит «Интерфакс».
«Сама жизнь показала неудовлетворительное отношение, формальное отношение банковских платежных агентов к проведению идентификации, поэтому мы их решили из этой сферы исключить. Но не исключить проведение расчетов через них. Это важно, иногда путают», — заявил Шабля.
Еще одна задача, которую ставит перед собой Центробанк, — это сокращение сроков выявления дропов** и блокирование проводимых через них операций.
Банковский регулятор обращался к банкам с рекомендацией об усилении контроля за БПА еще в мае этого года. Внимание Центробанка к данной теме обусловлено случаями противоправного использования БПА персональных данных физлиц с последующим открытием электронных кошельков без ведома граждан.
В итоге открытые таким способом средства платежа и сами банки оказываются вовлеченными в высокорисковые операции, направленные на проведение платежей нелегальным гемблинг-операторам.
Двумя неделями ранее вопрос игнорирования БПА требований по идентификации клиентов поднимал заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд.
* Юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, в том числе проводят упрощенную идентификацию клиентов.
** Подставные лица, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.
