Недавно мы писали о том, что 2021 год для Банка России прошел под знаком борьбы с онлайн-казино. Наступивший 2022 тоже начался с проверок криптовалютных операций с упором всё на те же казино, пишет 19 января «КоммерсантЪ».
Что проверяют?
Как стало известно изданию из собственных источников, еще в конце 2021 года регулятор направил запросы в банки о сотрудничестве с так называемыми криптообменниками. Интересовали платежи между физлицами (p2p), а также транзакции в пользу казино или форекс-дилеров.
В списках регулятора пока фигурируют 10 обменников, среди которых входящий в пятерку самых популярных в России Xchange.cash.
Для сведения: всего в РФ доступны услуги порядка 400 обменников «крипты», их месячный оборот составляет примерно 650 млн долларов.
Как признались сами сотрудники банковской сферы, ранее Банк России подобные вопросы не интересовали.
Чем не угодили криптообменники?
Еще в конце декабря 2021 года глава Центробанка Эльвира Набиуллина озвучила мнение, что криптовалюту «удобно» использовать в операциях криминального характера: рынок не регулируется, он непрозрачен (сделки анонимные). Регулятор категорически не приветствует подобные ситуации.
Глава СК России Александр Бастрыкин тоже затронул эту тему на прошлой неделе, отметив, что криптообменники – это посреднические платформы, помогающие обманывать людей посредством организации серии p2p переводов, отследить которые крайне сложно.
Не устраивает власть и то, что эти структуры часто принимают средства на карты и кошельки, оформленные на третьих лиц, а не на расчетные счета в банках. Кроме того, многие подобные платформы используют логотипы банков и платежных систем, не имея на то права, без согласования, чем вводят людей в заблуждение, повышая за чужой счет свою репутацию.
Что дальше?
Журналисты связались с некоторыми криптообменниками из списка ЦБ. Все они отрицали какое-либо отношение к транзакциям в пользу казино и заявляли, что вообще не осуществляют p2p переводы.
Тем не менее, эксперты убеждены, что попавшим в список платформам будет очень сложно продолжить свою работу в России.
Более того, ввиду пристального интереса регулятора к этой сфере, многие кредитные организации, сотрудничающие с подобными компаниями, предпочтут отказаться от партнерства. По крайней мере, до тех пор, пока ЦБ не смягчит свою позицию.
