В Украине ограничат проведение P2P-переводов, сообщает «5 канал». Соответствующее решение об ограничении количества карточных переводов и введении предельных лимитов на перевод денег с карты на карту физических лиц готовит Национальный банк Украины (НБУ).
Причиной для введения ограничительных мер стало принятое в апреле 2024 года решение Совета национальной безопасности и обороны о противодействии нелегальному гемблингу. Ввести в действие лимиты P2P-переводов банковский регулятор намерен в течение месяца.
Заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник заявил, что речь идет о рамках для переводов со счетов физических лиц в пределах 100 тыс. гривен (около $2,5 тыс.) в месяц.
Количество таких транзакций планируется ограничить 30 в месяц. Это, по мнению Олейника, не станет поводом для беспокойства основной массы клиентов банков, но существенно помешает деятельности злоумышленников по проведению теневых платежей.
Готовящиеся меры, как ожидается, помогут противодействовать использованию дропов — подставных лиц, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег. Число дропов, активно применяемых для проведения расчетов с нелегальными гемблинг-операторами, существенно возросло в Украине в последнее время.
Аналогичные проблемы являются актуальными и для отечественных банковских организаций. По данным F.A.C.C.T., в России ежегодно проводится более 1 млн платежей через дропов в пользу офшорных игорных компаний. В прошлом месяце российские банки приступили к активным блокировкам таких транзакций.
