Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) поддержала предложение Банка России по усилению контроля за переводами на счета так называемых технических компаний, сообщает РБК.
Ранее банковский регулятор обратил внимание на использование для расчетов с нелегальными игорными операторами, криптообменниками и другим теневым бизнесом технических компаний. Под последними понимаются юрлица или ИП, не проявляющие признаков ведения реальной экономической деятельности и созданные для проведения транзакций в адрес нелегального бизнеса.
Как отметили в Росфинмониторинге, действующее антиотмывочное законодательство не предусматривает мер по ограничению переводов в адрес технических компаний.
Тем не менее кредитные организации могут применять дополнительные условия в отношении использования банковских счетов в случаях, когда это не противоречит существующим правовым нормам.
При этом до введения ограничений банки должны проводить всестороннее изучение клиентов и оценку степени риска совершения ими подозрительных операций.
Банк России также рекомендовал кредитным организациям провести анализ «транзакционных профилей» клиентов и внести изменения в договоры обслуживания. Банкам предлагается добавить в них пункт об ограничении числа и объема входящих поступлений на счет в случае, если профиль клиента будет иметь признаки технической компании или дроппера*.
* Подставные лица, чьи данные/банковские карты используются для переводов и обналичивания денег.
