Ситуация с переводами нелегальным в РФ гемблинг-операторам весьма накалена: по сообщениям «Коммерсантъ», банки массово отказываются от контрактов с «нелегалами» или же вовсе покидают рынок таких платежей. Всё потому, что Центробанк уже лишил лицензий 5 банковских организаций, «кусачие» санкции последовали и к платёжным системам Я. Деньги (ЮMoney) и Киви.
Итак, букмекеры и казино без лицензии не могут принимать платежи через карты. Выплаты также невозможны. В таких условиях гемблинг-операторы осваивают метод p2p-транзакций через дроп-карты.
Вот в чём он заключается:
- игрок заходит на сайт нелегальной БК и видит «пополнение через карту»;
- букмекер или казино имитируют перевод: он пополняет счёт своей картой, но на самом деле перевод поступает неустановленному физ. лицу на карту нероссийского банка;
- эти карты обычно принадлежат лицу, продавшему данную карту букмекеру (ДРОП КАРТЫ);
- затем чаще всего эти средства конвертируются в криптовалюту;
- и, наконец, поступают на счёт игрока в выбранной им БК.
Ключевые понятия: дроп-карта – это карта, которая оформлена на подставное лицо; p2p-перевод – это просто перевод от одного физлица к другому.
